国开助手《金融风险概论》形考任务四答案

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1. 标准差越大，概率分布区域越宽，相应的股票投资风险就会（）。
2. 标准差越小，概率分布区域越窄，相应的股票投资风险就会（）。
3. 不可分散风险也称为（）
4. 当声誉危机基本平息后，需要进行声誉危机管理的哪一个步骤（）
5. 对金融机构而言，（）步骤是危机管理的一个很重要但最容易被忽视的部分。
6. 合理补偿利益受损客户属于声誉危机事中应对中的哪项工作（）
7. 宏观经济政策、经济的周期性波动以及国际经济等外在因素的意外变化给股票投资者带来的是（）。
8. 及时启动应急预案属于金融机构声誉危机管理步骤中的（）
9. 假设经济状况的发生概率为0.5，经济状况发生时的收益率为40%，计算预期收益率为（）。
10. 金融机构的所有风险都有可能影响金融机构的声誉，声誉风险是其他风险发展的一种必然结果，这显示了声誉风险的（）特征。
11. 金融机构是经营信用、经营货币的特殊企业，声誉风险对于金融机构业务开展有着显著的影响，呈现出（）特征。
12. 金融机构在发展过程中，始终面临利益相关者的正向评价或负向评价。这种经常发生的评价使声誉风险表现出（）特征。
13. 金融机构作为为社会公众服务的特殊机构，从事货币经营或金融交易业务，其利益相关者既多又复杂，每个利益主体都会从不同角度、不同层面对金融机构进行价值判断。这就使声誉风险具有（）特征。
14. 理性的投资者在投资股票前，首先要对该股票的风险进行量化评估。一种通用的方法是使用（）来测量概率分布的紧密程度。
15. 企业经营管理能力下降、管理层和核心技术人员流失、技术水平落后等导致企业盈利能力下降，进而影响股票价格，这些可归为非系统性风险的（）因素。
16. 企业原材料价格上升、竞争对手战略调整、产品市场需求变化等属于非系统性风险的（）因素。
17. 如果投资者只持有一种股票投资，则他需要面对的是投资的（）。
18. 声誉风险不易界定，常规的风险管理部门难以通过常规的管理方式进行管理，难以组织有效的声誉风险管理体系，因此，声誉风险具有很大的（）特征。
19. 声誉风险的存在形态有很大的不确定性，是一种非常特殊的风险。声誉风险的评估、界定、分类、建模等环节十分复杂，因此具有（）特征。
20. 投资组合的风险比投资单个资产的风险要（）。
21. 下列哪项因素不属于金融机构声誉风险的内部影响因素（）。
22. 下列哪项因素不属于金融机构声誉风险的外部影响因素（）。
23. 在构建股票投资组合时，一个重要的因素就是每只股票的投资金额占总投资额的比重，这个比重称为投资组合（）。
24. 在声誉危机管理中，事中应对工作除了及时启动应急预案、结合不同的利益相关者进行有针对性的处置工作、加强与利益主体的信息沟通、及时向相关监管部门进行报告之外，还应该包括（）。
25. 只影响一两个企业发行的股票价格，或至多影响一两个行业的股票价格，一般不会对所有资产造成影响，这种风险称为（）。
26. 制定声誉危机应急预案属于金融机构声誉危机管理步骤中的（）
27. 按照影响范围和防范的难易程度，可以将股票市场的风险分为哪两大类型（）。
28. 从声誉危机的全过程出发，可将金融机构声誉危机管理步骤分为（）
29. 非系统性风险也称作（）。
30. 股票的非系统性风险又可以分为（）
31. 股票的系统性风险可以根据外在宏观经济变量中影响因素的种类细化为哪三类系统性风险（）。
32. 金融机构声誉风险的利益主体除了政府、监管部门、客户之外，还包括（）
33. 声誉风险的典型性特征主要表现在哪两个方面（）
34. 投资组合的风险可以分为哪两部分（）。
35. 系统性风险也称作（）。
36. 在声誉风险预警体系的构建中，操作不当的风险表现指标主要包括哪三个（）。
37. 在声誉风险预警体系的构建中，法律方面的负面影响风险表现指标主要包括（）。
38. 在声誉风险预警体系的构建中，竞争力不足的风险表现指标主要包括哪三个（）。
39. 在声誉风险预警体系的构建中，流动性不足的风险表现指标主要包括哪三个（）。
40. 在声誉风险预警体系的构建中，市场大幅波动的风险表现指标主要包括哪两个（）。
41. 在声誉风险预警体系的构建中，信用状况不佳的风险表现指标主要包括哪三个（）。
42. 在声誉风险预警体系的构建中，战略失误的风险表现指标主要包括（）。
43. 在声誉风险预警体系的构建中，政局及政策不稳定的风险表现指标主要包括哪三项（）。
44. 在声誉危机管理中，事前预防工作主要包括哪三项（）
45. 本币升值最终导致原材料以进口为主的生产经营企业的股票价格下跌。（）
46. 标准差σ，可以用来测量实际收益率和预期收益率之间的偏差。（）
47. 标准差可以用来测量不确定性，其数值的大小与收益率风险程度成反比。（）
48. 不可分散风险可以通过增加股票种类数被消除。（）
49. 成功的声誉危机管理还能利用危机寻求新的发展机会。（）
50. 从金融机构角度来看，影响其声誉的影响因素众多，既有内部因素，又有外部因素。（）
51. 从长期来看，通货膨胀不会最终导致股票市场系统性风险的增加。（）
52. 当本币出现贬值预期时，资本会倾向于从国内资本市场流向国外资本市场，从而降低国内股票市场的投资需求，对股票价格造成负面影响。（）
53. 当存贷款基准利率上升时，投资者会增加股票投资的需求。（）
54. 当今社会，金融工具和衍生品不仅复杂，而且层出不穷，普通投资者没有精力和能力分析各金融机构产品的差异与优势，其决策的依据就是金融机构是否具有良好的信誉。从这一层面上讲，金融创新力度越大，声誉作用越大，金融机构对应的风险也可能越大。（）
55. 当投资组合中即使包含了市场上所有的股票，其仍存在的风险就是可分散风险。（）
56. 对于那些销售主要依赖外国市场的出口企业来讲，本币升值会增加其股票价格风险。（）
57. 对于在股票市场做投机性买卖的投资者而言，他们在期待高收益的同时，必定也要承担高风险。（）
58. 而大部分金融资产，尤其是股票，是在投资组合中被投资者所持有的。此时，投资者面临的是投资的独立风险。（）
59. 非系统性风险主要影响少数公司股票，一般不会对整个股市产生太大影响。（）
60. 各类中介机构发布的信用评估报告属于金融机构声誉风险的内部影响因素。（）
61. 合理补偿利益受损客户、争取权威机构的帮助、金融机构的自我控制和补救、与员工的积极沟通等做法属于声誉危机管理中的事中应对工作。（）
62. 金融机构的战略失误属于金融机构声誉风险的外部影响因素。（）
63. 理性的投资者在投资股票前，首先要对该股票的风险进行量化评估。（）
64. 两种变量一起变动的趋势称为相关性。（）
65. 媒体报道对金融机构声誉风险的影响不大。（）
66. 某投资者共有4万元进行股票投资，分别用2万元购买两只股票，则这种股票投资组合是一个等权重的投资组合。（）
67. 如果投资者只持有一种股票投资，则他需要面对的是投资的组合风险。（）
68. 商业银行只需要在个别业务和经营管理过程中，注重声誉风险管理的意识。（）
69. 声誉风险对金融机构的影响不是很大。（）
70. 声誉风险管理可以在风险出现苗头之前就采取措施，对其进行有效管理。（）
71. 声誉风险具有多样性、常态性、关联性、复杂性、典型性、被动性等特征。（）
72. 声誉风险一般是受其他风险影响所产生的风险。（）
73. 声誉危机管理是指金融机构通过对所有声誉危机发生因素的预测、分析化解、防范等而采取的行动，是声誉风险管理的延续。（）
74. 声誉危机能否处理成功，关键在于事前的预防准备工作是否充分。（）
75. 声誉危机事件的解决，意味着危机管理的结束。（）
76. 通过多元化的投资组合，非系统性风险可以大部分被消除掉，而系统性风险很难被消除掉。（）
77. 投资股票时，如果其实际收益率总是等于预期收益率，则不存在不确定性，也就没任何风险。（）
78. 投资组合的风险会比单个资产的标准差的加权平均值小，其含义是分散投资降低了投资组合的风险。（）
79. 投资组合的预期收益率就是投资组合中各资产的预期收益率的加权平均值。（）
80. 相比于其他风险，声誉风险更难以预测、控制和衡量。（）
81. 一般来讲，风险厌恶型投资者，倾向于投资低风险的股票，而风险偏好型投资者倾向于投资高风险的股票。（）
82. 一般来说，存贷款基准利率上升，股票价格下跌。（）
83. 一个普遍使用的且满足多方面需要的量化评估方法是基于概率分布，即预计的未来收益率的概率分布区域越窄，收益率的不确定性越低，股票投资风险越小。（）
84. 一个投资组合的风险是其中所包含的所有股票的风险简单加总。（）
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